Національний банк України відкликав банківську ліцензію та ліквідує АТ «АЙБОКС БАНК». Таке рішення було прийняте через систематичне порушення вимог закону щодо фінансового моніторингу. Про це 7 березня повідомила пресслужба НБУ. Зазначається, що виведення банку з ринку не вплине на стабільність банківського сектору, адже частка фінустанови становила лише 0,1% від активів платоспроможних банків. Установу позбавили ліцензії через систематичне порушення вимог законодавства у сфері протидії відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та розповсюдження зброї масового знищення. «Банк неналежним чином перевіряв клієнтів-надавачів послуг з організації та проведення змагань зі спортивного покеру, ризик ділових відносин з якими є високим. Крім того, банк неналежно розробляв та впроваджував внутрішні документи з фінмоніторингу з урахуванням вимог законодавства, результатів національної оцінки ризиків та оцінки ризиків, притаманних його діяльності», — йдеться у повідомленні. Протягом останніх двох років до банку неодноразово застосувалися заходи впливу через порушення у сфері фінмоніторингу: накладалися штрафи, зупиняли здійснення окремих видів здійснюваних операцій (двічі), відстороняли посадових осіб від посади, видавали письмове застереження (двічі). Водночас в НБУ наголошують, що кожен вкладник банку отримає від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відшкодування в повному розмірі. Тим часом клієнтам monobank, який надавав можливість без комісій поповнювати свої картки через термінали IBOX BANK, прийшло сповіщення з проханням тимчасово користуватися іншими каналами поповнення карток готівкою. «У зв’язку з відкликанням ліцензії у АТ „АЙБОКС БАНК“, компанія ТОВ „МЕТАПЕЙ“ (оператор мережі терміналів IBOX) тимчасово не приймає поповнення на наші картки», — йдеться у повідомленні. Відтак тепер оператору потрібно укласти договір з іншим банком-партнером для приймання платежів. Додамо, що акціонерами банку є Володимир Дробот (73,92% акцій) та Альона Шевцова (24,98% акцій). Варто зазначити, що учасники азартного ринку незаконно виводять через банки «на зарплати у конвертах» 54 млрд гривень у рік.Через незаконні схеми бюджет України втрачає мільйони гривень у рік. Більшість учасників ринку працюють за популярною схемою «міскодінг». Гравець платить на рахунок сторонньої людини, а не на рахунок казино. Так, Національний банк України оцінює обсяг операцій на гральному ринку у розмірі 12-15 млрд гривень. Податкова оцінює обсяг операцій у 2021 році у розмірі 204 млн грн, а у 2022 році — 730 млн грн. Загалом у незаконній схемі «міскодінгу» було залучено 9 банків. Нагадаємо, Господарський суд Києва заарештував активи власника банку «Фінанси та Кредит» Костянтина Жеваго. Йдеться про справу щодо відшкодування збитків банку на 46 млрд грн.