Провідні українські банки підписали меморандум про запровадження нових обмежень на грошові перекази. Документ, ініційований Національним банком України, спрямований на посилення фінансового моніторингу та боротьбу з тіньовою економікою. Які банки запроваджують обмеження До меморандуму приєдналися сім найбільших банків країни: ПриватБанк Ощадбанк ОТП Банк Правекс Банк ПУМБ Райффайзен Банк Універсал Банк Основні зміни Нові правила запроваджуватимуться поетапно: З 1 лютого 2025 року – ліміт до 150 тисяч гривень на місяць З 1 червня 2025 року – ліміт до 100 тисяч гривень на місяць Для клієнтів із високим рівнем ризику встановлять жорсткіші обмеження – до 50 тисяч гривень на місяць. Важливо: обмеження не поширюватимуться на клієнтів із підтвердженими джерелами доходів, зокрема отримувачів офіційної зарплати та волонтерів. Кого торкнуться обмеження За словами координатора експертних груп Економічної експертної платформи Олега Гетмана, нові правила здебільшого вплинуть на тих, хто використовує банківські перекази для незаконних операцій. "Вони вдарять по аферистам, схемникам, які через мережу дроперів реалізують товари та послуги без сплати податків. Для звичайних людей я взагалі не бачу, як можуть вплинути ці обмеження", – зазначає експерт. Додаткові заходи контролю Банки також планують: Обмежити кількість поточних рахунків до трьох в одній валюті Створити реєстр сумнівних клієнтів Запровадити додаткові перевірки для ФОПів першої групи, зареєстрованих менше пів року Розширити доступ до інформації про доходи клієнтів через "Дію" Причини запровадження обмежень За оцінками НБУ, через схеми з нелегальними переказами державний бюджет щомісяця недоотримує близько 1 мільярда гривень. Загалом йдеться про суму щонайменше 100 мільярдів гривень на рік через схеми з ПДВ, контрафакт, "сірий" ринок підакцизних товарів та зарплати "у конвертах". Експертні оцінки Фінансовий аналітик Андрій Шевчишин зауважує, що обмеження створять проблеми для тих, хто живе на неофіційні доходи: "Таким людям стане набагато складніше проводити свої операції – не скажу, що нереально, але це буде проблематично". Водночас експерт Віталій Шапран попереджає про можливі наслідки: "Збільшиться роль готівки, інвалютної готівки та криптовалют. На жаль, НБУ веде банки в неправильному напрямку – заборони на вільний ринок завжди погано впливають". Запровадження нових обмежень є частиною євроінтеграційного процесу України та відповідає європейській практиці фінансового моніторингу.